Essere Indipendenti in ambito finanziario permette di offrire

una consulenza più Efficiente, Chiara e Professionale

AREA AZIENDE

  • Assistenza e supporto finanziario e bancario
  • Direzione Finanziaria e Negoziazione bancaria in outsourcing
  • Gestione dei rapporti con gli Istituti di Credito.
  • Miglioramento e controllo delle condizioni bancarie.
  • Valutazione del rating aziendale assegnato dalle banche.
  • Supporto per problematiche connesse a garanzie, fidejussioni e centrale rischi.
  • Analisi del merito creditizio aziendale.
  • MICROS: calcolo e monitoraggio aziendale del costo orario di struttura.
  • Welfare aziendale: verifica della convenienza per l’azienda ed il lavoratore nel destinare il premio di produttività in welfare.

CFA - Aquila Gaetano - Delibera OCF n. 962

 

  • Salvaguardia del: RISPARMIO - PATRIMONIO - TESORERIA AZIENDALE
  • MIFID II: quanto costano ogni anno i prodotti bancari/assicurativi del portafoglio personale o aziendale?
  • Spesso i costi pagati annualmente per i prodotti finanziari acquistati azzerano i rendimenti oppure aumentano le perdite, è possibile calcolarli ed evitarli in buona parte 
  • Ci sono molte soluzioni finanziarie alternative da poter attivare con la propria Banca
  • Essere maggiormente consapevoli finanziariamente è ora possibile attraverso un supporto esterno  
  • Valutazione della qualità e dei rischi della banca e rete di vendita
  • Rinegoziazione di tutte le condizioni economiche applicate dalla banca o rete di vendita
  • Analisi indipendente per la valutazione dei gestori cui si è affidato il patrimonio
  • Analisi indipendente sui singoli strumenti/prodotti, presenti nel portafoglio, rischi e costi
  • Valutazione del portafoglio complessivo se rispondente ai veri obiettivi espressi
  • Analisi indipendente dello scenario macroeconomico globale, intermarket e settoriale.
  • Asset allocation suddivise per rischio, patrimonio, strumenti utilizzati e temi di investimento
  • Monitoraggio e reportistica periodica della situazione di portafoglio in essere.
  • Colloqui personalizzati a richiesta su singoli temi di attualità o per specifiche richieste.
  • Formazione agli investitori in materia di strumenti e mercati finanziari.
  • Identificazione ed Analisi dei costi espressi e dei costi occulti

AREA PIANIFICAZIONE

  • Analisi dello stato patrimoniale, conto economico e cash-flow del nucleo familiare.
  • Pianificazione previdenziale, assicurativa indipendente.
  • Pianificazione fiscale, immobiliare, successoria (insieme ad altri professionisti).
  • Pianificazione protezione del patrimonio complessivo da potenziali cause di aggressione.
  • Valutazione e analisi di situazioni debitorie (mutui, leasing, fideiussioni, garanzie).

AREA PERIZIE ED ASSISTENZA

  • Perizie tecniche su tutti gli strumenti/prodotti finanziari e di investimento.
  • Perizie tecniche sui conti correnti (usura, anatocismo, CMS), leasing e derivati.
  • Servizio di Consulente Tecnico di Parte (CTP) e d'Ufficio (CTU).
  • Assistenza nelle trattative dirette con gli Istituti di credito.